Redes de Angeles Inversionistas en Latinoamerica

Desde hace meses que he querido escribir sobre financiacion de capital semilla, debido a que es poco conocido en Latinoamerica, pero con mas de 30 años de haberse concebido en Estados Unidos, quiero compartir en este espacio comentarios sobre el mundo de la inversion en Startups...

Quiero comenzar contandoles acerca de los conceptos basicos, pero quiero partir de una de las ultimas noticias que lei en el Cronista de Argentina, Dios los cría y ellos se juntan: los clubes de “inversores ángeles” llegan a la Argentina.

Me encanta que el fenomeno de los clubes de inversion este aumentando en Latinoamerica, hace un tiempo comenzo en CHile, luego fue Brazil, Costa Rica y ahora Argentina.

Quiero contarles que es el Venture Capital y que son los clubes de Angeles Inversionistas, y poco a poco les contare pormenores, como se manejan, como inviertan, cual ha sido la historia, que aporta a los emprendedores, que aporta a la sociedad , pero especialmente contarles sobre como cambian la percepcion de una sociedad y hacen que las condiciones economicas y sociales realicen saltos cuanticos.

Una de las cosas que mas rompe paradigmas es analizar como Mariano Ruani, uno de los fundadores del Club de Angeles mas antiguo de Argentina, Club de Business Angels del IAE.
Comenta sobre la favorabilidad de que existan mas clubes, es decir que la competencia aumente, esto favorece no solo a los emprendedores que recibiran financiacion, sino tambien a los clubes existentes, ustedes se daran cuenta de esto cuando ahondemos en el tema.

El nuevo club emplea otra modalidad, que muy pocos clubes a nivel global la emplean , pero que igual tiene el mismo fin: Invertir en proyectos Innovadores, este es Inversor Global.

Tambien hace unas semanas aparecio otro articulo titulado, "La City Tambien tiene sus angeles".
En el cual se relata como hace 3 años inicio el club de Angeles del IAE, y a cual ha sido su mision, de traer por primare vez a Argentina la oportunidad de invertir mas de 3 millones de dolares en mas de 16 empresas.

Partiendo de esto voy a contarles como Funciona una Red de Angeles inversionistas, respondiendo a ciertas preguntas de la forma mas sencilla posible:

¿Existen los angeles?
Pues si, ya que su mision es proteger y ayudar a los entrepreneurs(emprendedores).

¿Pero, quienes son?
Son inversionistas, personas que han tenido empresa o que han trabajado durante varios años y han acumulado un capital interesante para poder invertir, se calcula que las edades oscilan entre 40 y 70 años.

¿Son fiables?
En realidad como todo, toca poner mucha atencion, pero por eso existen los clubes, que en realidad comprueban que sus miembros realmente inviertan y no engañen, hay que tener con los que no estan en ningun club o que no estan certificados porque en realidad si pueden convertirse en demonios.

¿Como invierten?
Hay una combinacion de 3 factores fundamentales de los cuales el Angel se basa para invertir,
Producto / Mercado / Equipo.

¿Pero, en que invierten?
Invierten en nuevas empresas o tambien conocidas como Startups, dependiendo del club o del angel en particular manejan varios sectores, pero los que reciben este tipo de inversiones son: Software, Tecnologias verdes, negocios en la web, otro tipo de tecnologias.

¿Osea, necesito que la empresa este constituida para acceder al capital?
Como lo dije anteriormente, lo fundamental es la capacidad para sacar un gran negocio adelante, no importa si esta en idea solamente.

¿Cual es el factor mas decisivo?
Pues si, ya que su mision es proteger y ayudar a los entrepreneurs(emprendedores).

¿Si son "Angeles" , entonces porque piden una parte de la compañia?
El negocio de los angeles lo dividiria en dos partes:
-Social: ayudar a descubrir los grandes talentos (entrepreneurs) para que saquen adelante sus empresas y cumplan sus sueños
-Economico: buscar un gran retorno sobre la inversion, se calcula que un Angel puede durar entre 2 y 5 años como maximo y busca un retorno de mas del 30% anual, en promedio saquen 2.6 veces lo invertido. De esta forma obtienen mas dinero para seguir haciendo su labor de angeles.

¿Piden una parte de la compañia?
Si, el proceso es, despues de que hayas pasado por todas las pruebas, reuniones y demas , y se firmen los documentos ellos financian con unos 50.000 dolares, en algunos casos, pero ya en paises desarrollados llega a 500.000 dolares; ademas obtienen un porcentaje de la compañia y entran como socios, eso si, la participacion no debe ser mayor del 30%.

¿Como asi, eso se ve raro, me dan entre 50.000 y 500.000 dolares por hasta el 30% de una idea que tengo, me piden codeudores o algo que respalde la inversion?
Si, el inversionista pareciese que ama el riesgo, pero lo que hace realmente es apostarle a la gente, de los 3 factores el mas critico es el Equipo humano y su capacidad para llevar a cabo esa nueva aventura; si fracasa el emprendedor no paga nada, el riesgo economico lo asume el Angel.

¿Bueno, y como son los clubes de angeles?
Es un lugar, en donde varios angeles se reunen y se compromenten a invertir cierta cantidad de dinero, alli tambien reciben las propuestas de los entrepreneurs, ademas de que es un espacio para conocerse.

¿Y como puedo recibir financiacion de un club de angeles inversionistas?
Lo primero que debes hacer es ver si hay en tu pais uno, luego entra al portal web y te daras cuenta del proceso, en algunos debes pagar un fee( que no supera los 200 dolares) para poder presentar tu proyecto, pero antes desarrolla un buen Executive Summary(resumen ejecutivo), luego te llaman y realizas una presentacion de unos 20 minutos, si les gusto, te llaman a presentaciones posteriores y finalmente entraran a la negociacion, desde el momento en que decidan invertir hasta que te dan el dinero pueden pasar mas de 3 meses, porque es necesario firmar un documento conocido como due-diligence y luego el Angel o hace parte de tu junta directiva o te asesora, pero siempre estare pendiente de ti porque debe cuidar tu inversion.

bueno, espero que les haya gustado, mas adelante ahondare en el tema y luego les hablare sobre mi tema favorito Venture Capital.